Finanzierung

„So entspannt bin ich noch nie in ein Bankgespräch gegangen“ (Unternehmer aus Pforzheim)

Scheinbar heile Finanzierungswelt - Nachhaltige Finanzierung.

Durch den schnellsten und steilsten Zinsanstieg seit Jahrzehnten hat das Thema Zinsen und Zinssicherung eine ganz neue Bedeutung erhalten. Die von der EZB (künstlich) verursachte Niedrigzinsphase ist beendet und die gestiegenen Finanzierungskosten und -anforderungen bringen längst vergessene Herausforderungen mit sich. Erschwerend kommt hinzu, dass die Risikobereitschaft vieler Banken abgenommen hat. Dabei ist eine ausreichende Finanzierung ein wesentlicher Erfolgsbaustein von Unternehmen.

Klar ist:  Die Risikoaversion vieler Banken ist gestiegen, die Eigenkapitalanforderungen der Banken für zukünftige Finanzierungen sind oftmals deutlich höher als in der Vergangenheit. Zudem gewinnt das Thema Nachhaltigkeit bei Finanzierungen eine immer größer werdende Rolle. Darauf sollten Sie vorbereitet sein

Durch den Zinsanstieg unterscheiden sich die Finanzierungskonditionen der Banken teils gravierend – umso bedeutender ist die strategische Finanzierung, die zielgerichtet zu den langfristigen Anforderungen Ihres Unternehmens passt.
 

1. Einstieg zur optimierten Finanzierungsstruktur:

Finanzierungs- und Sicherheiteninventur

Analyse Ihrer Finanzierungs- und Sicherheitenverhältnisse (einschließlich aller Bürgschaften). Wir bewerten und bereiten diese transparent nach Bankgesichtspunkten auf.

Wir zeigen Ihnen mögliche Verbesserungen und Risiken Ihrer Bank- und Finanzierungsvereinbarungen auf, um in der anschließenden Umsetzung beispielsweise  

• Umfinanzierungen darzustellen, auch unter Berücksichtigung öffentlicher Förderkredite der L-Bank / KfW und anderer Förderinstitute
• konditionelle Verbesserungen zu erzielen,
• Ihre persönlichen Haftungen zu reduzieren,
• mögliche Ungleichbehandlungen ihrer Bankpartner zu beseitigen,
• Sicherheiten frei zu bekommen und
• weitere Finanzierungspotentiale aufzuzeigen.
   

2. Strukturierte Finanzierung

Die Neustrukturierung Ihrer Finanzierungen (Restrukturierung Ihrer Passivseite), der Kauf eines Unternehmens oder die Neufinanzierung Ihres Wachstums kann durch den Einbezug von klassischen Fremdmitteln, öffentlichen Mitteln bis hin zu Mezzanine-Kapital und/oder Beteiligungskapital erfolgen.

Im Rahmen dieser strukturierten Finanzierung können wir auf bilateraler oder auf konsortialer Kreditebene einem ausgewählten Kreis an Banken/ Finanzierungspartner Ihre Finanzierung mit den festgelegten Rahmenbedingungen anbieten um eine Wettbewerbssituation zwischen den angefragten Banken und Finanzierungspartnern zu erzielen.

Ziele sind:        

• Stabile und nachhaltige Finanzierungsverhältnisse
• Risikovorsorge für ein schwierigeres Finanzierungs- und Unternehmensumfeld.

Alternative Wege am Finanzierungsmarkt

Zur klassischen Finanzierung über die Hausbank gibt es weitere, interessante Finanzierungsformen. Über digitalisierte Wege sind diese neuen Finanzierungsmöglichkeiten unkompliziert darstellbar.